Wir leben in einem Zeitalter beispielloser Transformationen im Bereich der Finanzdienstleistungen. Der Markt wird von schwerwiegenden technologischen und geschäftlichen Umbrüchen beeinflusst, darunter generative KI (GenAI), Cloud Computing, ein sich entwickelndes regulatorisches Umfeld und Innovationen bei Finanzprodukten wie digitalen Vermögenswerten und Zahlungsmodellen. Als Reaktion darauf beschleunigen Finanzdienstleistungsunternehmen ihre Bemühungen zur Digitalisierung ihrer Geschäftsabläufe und zur Bereitstellung eines einheitlichen, datengestützten und digitalen Kundenerlebnisses auf allen Kanälen.
Allerdings stoßen Unternehmen bei dem Versuch, aus technologischen Innovationen Kapital zu schlagen und den Wert dieser Investitionen zu maximieren, auf mehrere Herausforderungen, darunter:
Hohe Cloud-Kosten für rechenintensive Aufgaben wie KI-/ML-Training und Daten-Engineering
Unvollständige Erkenntnisse aufgrund von Daten- und Technologiesilos, die die Entscheidungsfindung negativ beeinflussen
Fehlende Reaktionen in Echtzeit aufgrund von Datenduplikaten in verschiedenen Systemen, was zu einer erhöhten Latenz in Datenpipelines führt
Fehlen eines umfassenden, detaillierten Sicherheits- und Governance-Modells aus vorhandenen Daten und Analysetools
Warum Finanzdienstleistungsunternehmen mit Cloudera zusammenarbeiten
Als die einzige echte Hybridplattform für Daten, Analysen und KI ist Cloudera einzigartig positioniert, um Finanzdienstleistungsunternehmen bei der Bewältigung dieser Herausforderungen zu unterstützen, ihre Initiativen zur digitalen Transformation erfolgreich umzusetzen und eine moderne Datenarchitektur einzuführen.
Zu unseren wichtigsten Unterscheidungsmerkmalen gehören:
Multifunktionale Analysen für die Entwicklung von Lösungen für den gesamten Datenlebenszyklus, einschließlich Datenübertragung in Echtzeit und Batches, KI/ML, Kontextualisierung und Bereitstellung von GenAI-Modellen, Daten-Engineering und Data Warehousing für rechenintensive Workloads.
Herstellerunabhängiges Bereitstellungsmodell, das Cloud- und On-Premises-Umgebungen über Anbieter und Regionen hinweg unterstützt
Integrierte Sicherheit und Governance, die ein einheitliches, detailliertes Zugriffsmodell für alle Datendienste und Bereitstellungsmodelle bieten, um selbst den anspruchsvollsten und komplexesten Sicherheitsanforderungen gerecht zu werden
Offene Tabellenformate (Apache Iceberg) und die Möglichkeit der Integration (über Iceberg REST Catalog) in die umfassendere Daten- und Analyselandschaft des Unternehmens
Darüber hinaus haben wir durch unsere Arbeit mit über 450 Finanzdienstleistungsinstituten in verschiedenen Regionen mehrere kritische Geschäftsfunktionen identifiziert, bei denen Cloudera einen außergewöhnlichen Geschäftswert bietet. Sehen wir uns ein paar Beispiele an:
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Zwar bieten mehr Finanzdaten detailliertere Einblicke in Risiken, doch kann die Verwaltung zunehmender Datenmengen auch die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften erschweren. Dies gilt insbesondere für Banken, die mit den zahlreichen Datensilos zu kämpfen haben, die in herkömmlichen Architekturen so häufig anzutreffen sind. Unflexible Architekturen erschweren zudem die Einhaltung neuer oder sich entwickelnder regulatorischer Anforderungen, wie beispielsweise DORA, einem Framework zur Stärkung der operativen Resilienz von Finanzinstituten im Kampf gegen Cyberangriffe, die speziell auf diese Branche abzielen.
Cloudera kann als Rückgrat einer hybriden modernen Datenarchitektur dienen, indem es Unternehmen ermöglicht, ihre lokale Analysepräsenz auf die Cloud auszuweiten und temporäre Rechenressourcen für Aufgaben am Monats- oder Quartalsende, wie etwa die Berichterstattung zu gesetzlichen Vorschriften, zu nutzen. Darüber hinaus ist die Optimierung komplexer Datenverwaltungsaufgaben, wie die Prüfung historischer Daten und die Modellierung von Marktszenarien mithilfe der Zeitreise-Funktionen von Apache Iceberg, möglich.
Finanzielles Risikomanagement
Das Finanzrisikomanagement– sei es die Bewertung von Markt-, Kredit- oder Liquiditätsrisiken – steht im Mittelpunkt der Geschäftstätigkeit einer Bank. Infolgedessen müssen sie bestehende Risikoverwaltungsstrategien kontinuierlich weiterentwickeln und die Zeit bis zum Abschluss risikobezogener Analyseprozesse (z. B. Stresstests) verkürzen.
Cloudera AI optimiert den Trainings- und Bereitstellungslebenszyklus von Data-Science-Modellen, um innovative KI/ML-Modelle für die Risikoverwaltung bereitzustellen. Darüber hinaus vereinfacht Apache Iceberg den Prozess der Integration neuer Risikoattribute in bestehende Modelle, indem es grundlegende Datenverwaltungsaufgaben wie Schema- und Partitionsentwicklung optimiert.
Betrugsprävention
Cyberangriffe und Betrugsversuche werden mit der Nutzung neuer Technologien, insbesondere künstlicher Intelligenz, durch Cyberkriminelle immer ausgeklügelter. Zur Bekämpfung dieser Bedrohungen müssen auch Banken diese neuen Technologien nutzen, doch traditionelle, unflexible Architekturen können die schnelle und nahtlose Implementierung neuer Lösungen erschweren.
Cloudera begegnet vielschichtigen Cyberbedrohungen mit Datenverarbeitungsfunktionen in Echtzeit unter Verwendung von Cloudera Data Flow und Cloudera Streaming, die eine schnelle Erkennung und Reaktion ermöglichen. Darüber hinaus wird ein umfangreicher KI-Bereitstellungsservice angeboten, um groß angelegte Betrugsversuche in Echtzeit zu verhindern, indem die zugrunde liegenden NVIDIA-GPUs durch NIM Microservices optimiert werden. Durch die Verwendung von Cloudera für das Training von Modellen auf Basis aller Unternehmensdaten können Finanzdienstleister genauere Modelle erstellen, die weniger Fehlalarme verursachen. So lassen sich Reibungsverluste für Kunden reduzieren und gleichzeitig die Sicherheit ihrer Vermögenswerte gewährleisten.
Nächste Schritte: Innovation im Finanzdienstleistungsbereich
Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie Cloudera Innovationen im Finanzdienstleistungssektor beschleunigt, lesen Sie unser Whitepaper. Es umfasst mehrere Erfolgsgeschichten von Kunden aus verschiedenen Finanzdienstleistungssektoren und Regionen. Oder überzeugen Sie sich selbst mit unserer 5-tägigen kostenlosen Testversion, wie Ihr Unternehmen von Cloudera profitieren kann.
